Рассказываем, как это отразится на жизни россиян.

Что случилось

Банк России 11 февраля 2022 года принял решение повысить ставку на 1 процентный пункт. Теперь ключевая ставка составляет 9,5%. Последний раз она была столь высокой в сентябре 2017 года.

«Инфляция складывается значительно выше октябрьского прогноза Банка России», заявил в пресс-релизе регулятор. Годовая инфляция в январе, по данным ЦБ, увеличилась до 8,7% (после 8,4% в декабре 2021 года). По оценке на 4 февраля, она составила 8,8%.

Иными словами, цены в России растут быстрее, чем ожидал Центральный банк. Чтобы сдержать их, регулятор повышает ключевую ставку. Это уже восьмое повышение подряд. В прошлый раз, в декабре 2021 года, ЦБ также поднимал ставку на 1 процентный пункт, объясняя сво решение быстро растущей инфляцией.

Как изменятся проценты по вкладам

Скорее всего, они продолжат расти. Например, в декабре 2021 года ЦБ повысил ключевую ставку на 1 процентный пункт до 8,5%. С тех пор максимальная средняя ставка по депозитам в десяти крупнейших банках, по данным ЦБ, выросла с 7,4% до 7,8% годовых.

После сегодняшнего заседания ЦБ среднерыночные ставки по депозитам могут достичь двузначных значений и вырасти до 1011%, сообщает пресс-служба ПСБ. Это, с одной стороны, повысит интерес вкладчиков к классическим банковским сберегательным продуктам, а с другой усилит конкуренцию на рынке привлечения вкладов.

Как изменятся ставки по кредитам и ипотеке

Вероятно, тоже начнут увеличиваться вслед за ключевой ставкой. К примеру, после роста ставки ЦБ в декабре 2021 года Сбербанк и ВТБ повысили ипотечные ставки также на 1 процентный пункт.

По потребительским кредитам и ипотеке банки будут пересматривать ставки более плавно, чем по депозитам, считает пресс-служба ПСБ. Ставки по этим продуктам могут вырасти на 1,52 процентных пункта по итогам первого квартала, говорит представитель пресс-службы.

По предположению директора группы рейтингов финансовых институтов агентства АКРА Ирины Носовой, ставки по ипотеке в России перестанут расти не раньше третьего квартала 2022 года. «Они могут остановиться в конце первого полугодия и продержаться какое-то время, но даже это оптимистичный сценарий», передат слова Носовой «РИА Новости».

Что будет с инфляцией

Цены в России продолжают расти: в феврале годовая инфляция составила 8,8%. По мнению ЦБ, это связано с устойчивым ростом внутреннего спроса на товары, который опережает возможности расширения производства например, из-за нехватки рабочей силы и перебоев в логистических цепочках. Люди покупают вс больше из-за доступных кредитов и роста реальных заработных плат, а откладывают на сбережения вс меньше, так как ожидают, что деньги будут быстро обесцениваться.

Банк России предполагает, что в течение 2022 года инфляция снизится до 56%, а к середине 2023 года достигнет цели в 4%.

По оценкам главного аналитика ПСБ Дениса Попова, инфляция достигнет пика на уровне 8,79%, затем выйдет на плато и несколько месяцев будет сохраняться вблизи этих значений. Цены в России снизятся во второй половине 2022 года, после охлаждения глобальных рынков и нового сельхозурожая. В конце первого полугодия, по мнению Попова, годовая инфляция составит 7,98,2%, в конце 2022 года 5,76%.

Как будет дальше меняться ключевая ставка

ЦБ сообщил в пресс-релизе, что допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях следующее состоится 18 марта. Согласно прогнозу регулятора, средняя ключевая ставка до конца 2022 года составит 911%.

По мнению старшего стратега по долговому рынку SberCIB Investment Research Игоря Рапохина, в первой половине 2022 года ставка может быть повышена до 1011%.